Кредитные карты для путешествий

Кредитные карты для путешествий - это тот продукт, какой имеется в линейке каждого учреждения. И здесь не может быть исключений. Более того, сегодня 99% кредиток предполагают действие льготного периода. На деле данная услуга обозначает следующее: держатель пользуется средствами в течение определенного времени бесплатно, т.е. без расчета процентов.

Все предложения - 19 шт.

Рекомендуем отправить заявку в несколько организаций, чтобы гарантированно получить займ
Название, организация
Ставка, от
Размер кредитного лимита
Плата за выпуск
Годовое обслуживание
Сравнить
Альфа-Банк

Рейтинг: 1.59 - 49 отзывов
100 дней без процентов Visa Classic
Альфа-Банк

Выдача наличных до 50 000 руб/мес - бесплатно.

Ставка, от
Ставка, от
14.99 %
Размер кредитного лимита
Размер кредитного лимита
до 500 000 руб.
Плата за выпуск
Плата за выпуск
не взимается

Годовое обслуживание
Годовое обслуживание
1190
Сравнить

Выдача наличных до 50 000 руб/мес - бесплатно.

Онлайн-заявка
7453 заявки одобрены 06.12

Решение за 2 минуты

Сравнить
Тинькофф Банк

Рейтинг: 3.38 - 69 отзывов
Платинум
Тинькофф Банк

Рассрочка 0% до 12 месяцев у партнёров. Доставка карты в любое место и удобное время

Ставка, от
Ставка, от
12 %
Размер кредитного лимита
Размер кредитного лимита
до 300 000 руб.
Плата за выпуск
Плата за выпуск
не взимается

Годовое обслуживание
Годовое обслуживание
590
Сравнить

Рассрочка 0% до 12 месяцев у партнёров. Доставка карты в любое место и удобное время

Онлайн-заявка
624 заявки одобрены 06.12
Сравнить
Восточный Экспресс Банк

Рейтинг: 1.05 - 48 отзывов
Просто
Восточный Экспресс Банк

30 руб./день при наличии задолженности. Рассмотрение заявки - за 30 минут.

Ставка, от
Ставка, от
Размер кредитного лимита
Размер кредитного лимита
до 120 000 руб.
Плата за выпуск
Плата за выпуск
не взимается

Годовое обслуживание
Годовое обслуживание
0-10 950 руб.
Сравнить

30 руб./день при наличии задолженности. Рассмотрение заявки - за 30 минут.

Онлайн-заявка
10 заявок одобрено 06.12
Сравнить
Уральский Банк Реконструкции и Развития

Рейтинг: 2.78 - 15 отзывов
120 дней без процентов
Уральский Банк Реконструкции и Развития

Бесплатной обслуживание. Кэшбэк 1% на все покупки

Ставка, от
Ставка, от
29 %
Размер кредитного лимита
Размер кредитного лимита
до 300 000 руб.
Плата за выпуск
Плата за выпуск
не взимается

Годовое обслуживание
Годовое обслуживание
не взимается
Сравнить

Бесплатной обслуживание. Кэшбэк 1% на все покупки

Онлайн-заявка
7 заявок одобрено 06.12
Сравнить
Альфа-Банк

Рейтинг: 1.59 - 49 отзывов
Cash Back
Альфа-Банк

Ставка, от
Ставка, от
25.99 %
Размер кредитного лимита
Размер кредитного лимита
до 300 000 руб.
Плата за выпуск
Плата за выпуск
не взимается

Годовое обслуживание
Годовое обслуживание
3990
Сравнить

Онлайн-заявка
571 заявка одобрена 06.12
Показать ещё 5
Всего 19 предложений
Хотите новые акции от банков и выгодные предложения по кредитным картам?
Рассылка не чаще одного раза в неделю

Плюсы кредитной карты для путешествий

Карты принимают по всему миру

Кредитные карты для путешествий – идеальное платежное средство во время поездок. Конвертация в местную валюту осуществляется автоматически.

Кэшбэк

Некоторые продукты могут принести своему держателю как скидки, так и кэшбэк. Обычно начисляется 1-2%.

Мили

Авиамили бывают как монобрендовыми, так и универсальными. В первом случае их можно будет потратить при расчете только с определенными авиакомпаниями, во втором – на туруслуги любых поставщиков.

Страховки для путешественников

Некоторые туристические кредитные карты предполагают бесплатное страхование. Страховое покрытие ограничено 50 000 – 150 000 долларов США.

Особенности страховки у кредитных карт для путешественников

Иногда применяют правило, что страховка действует только в том случае, если поездка была оплачена со счета карты, благодаря которой и предоставлена страховая защита.

Политика безопасности банка

Безопасность платежей карт VISA и MasterCard обеспечивается сервисами платежных систем уровня 3D-secure, предполагающих идентификацию через одноразовые пароли, передаваемые на номер телефона законного пользователя.

Техническая поддержка в поездке

Зачастую банки предлагают такие сервисы удаленной работы:

  • мобильный банк;
  • мобильное приложение;
  • интернет-банк.

Услуги компаний-партнеров

По банковской карте можно получать скидки как у партнеров банков-эмитентов, так и у друзей платежных систем.

Возможности премиальных карт

Туристы, обладающие картами уровня премиум, могут рассчитывать на ряд привилегий от платежных систем:

  • предоставление карты Priority Pass, открывающей бесплатный доступ в бизнес-залы ожидания некоторых аэропортов;
  • скидку на такси бизнес-класса;
  • бесплатную туристическую страховку;
  • персонального помощника и прочее.

На что обратить внимание при выборе кредитной карты для путешествий

Выбирая самое выгодное предложение, нужно изучить основные условия пользования кредиткой.

Кредитный лимит и процентная ставка

Чаще всего банки выдают кредитные карты эконом-класса с лимитом в 50 000 - 100 000 рублей. Премиальные продукты открывают доступ к заемным средствам на уровне 300 000 – 1 000 000 рублей.

Льготный период на безналичные операции

Грейс-период обычно длится 50 – 100 дней. В это время проценты на полученную сумму не начисляются.

При получении наличности льготный период не действует.

Стоимость годового обслуживания

Годовое обслуживание карточки эконом-класса обойдется от 1 200 рублей. Премиальные продукты стоят от 3 500 рублей в год. Иногда предлагают бесплатное обслуживание, например, за определенный объем операций по счету или при некотором неснижаемом остатке.

Бонусные мили

Бонусные мили – это своеобразный кэшбэк, выражающийся в таких условных единицах. Потратить их удастся только при покупках у банковских партнеров.

Cash Back (размер, вид и максимальные лимиты)

Cash Back чаще всего составляет 1-3% от суммы трат. За расходы на туруслуги традиционно начисляются большие суммы – порядка 5-10%.

Чаще всего банки устанавливают лимиты на величину премиальных начислений (в пределах 2 000 – 5 000 бонусов в месяц), а также на срок их «жизни» - до 3-5 лет.

Страховка для путешественников

Данная опция чаще предлагается по премиальным картам. Важно изучить сумму покрытия и перечень страховых случаев.

Как оформить кредитную карту с бонусами путешественникам

Оформление кредитной карты осуществляется на основании заявки. По факту одобрения подписывается кредитная документация.

Требования к заемщику

Взять кредитную карту может совершеннолетний гражданин страны в возрасте от 21 года до 60-75 лет. Требуется наличие хотя бы временной регистрации.

Желательно подтверждение дохода – заработка или пенсии.

Многие банки работают и с теми, кто не может доказать свою финансовую состоятельность, но ставка процента будет увеличена.

Документы

При оформлении заявки заполняют анкету, также требуется гражданский паспорт.

Для подтверждения дохода приносят справку по форме 2-НДФЛ от работодателя или из Пенсионного фонда.

Если заработок не подтверждать, приносят второй документ – СНИЛС, медполис, загранпаспорт и так далее.

Как повысить свои шансы на выдачу туристической кредитной карты

Чтобы не испортить себе настроение отказом, стоит продумать, как повысить свои шансы на получение положительного решения.

При отсутствии кредитной истории, стоит сформировать ее, получив микрозайм. Стоит воспользоваться спецпредложениями, когда ставка равна 0%.

Положительно относятся к заявкам тех, кто имеет стабильный доход, владеет неким имуществом.

Почему банк может отказать заемщику

Могут не принять заявку у того, кто не удовлетворяет основным требованиям, например, не имеет российского гражданства, слишком молод и так далее.

Когда VISA лучше MasterCard и наоборот

Международные транзакции осуществляются в долларах США, если карта – VISA, в евро - по картам MasterCard. Переводы внутри страны проходят в национальной валюте, в той же, в которой открыты счета карт.

VISA в США, счет в долларах США

VISA интересна для поездок в США, поскольку конверсионные операции по счетам таких карт осуществляются через американский доллар. Чтобы избежать трат на конвертацию, дешевле сразу открыть счет в этой валюте.

Если с VISA, счет которой открыт в рублях, ехать в Европу, то сначала рубли обменяют на доллары США, а только потом на евро.

MasterCard в Европу, счет в евро

MasterCard – европейская платежная система. Если нужно расплатиться, например, чешской кроной, то курс обмена через евро, вероятнее всего, будет более выгодный, нежели конвертация через американский доллар.

Азия и Африка: что выбрать и в какой валюте

Для расчета в Юго-Восточной Азии удобнее брать VISA с долларовым счетом. В путешествиях по Африке выгоднее использовать MasterCard, счет которой открыт в евро.

При расчете указанные валюты будут конвертированы в местную валюту. Если взять с собой карту с рублевым счетом, то при расчете всегда будет осуществляться двойная конвертация вне зависимости от типа платежной системы.

МИР: по России и не только

Карта МИР, если она ко-брендинговая, свободно принимается по всему миру. Есть 3 версии - МИР—Maestro, МИР—JCB и МИР-UnionPay. Первая эмитируется в партнерстве с MasterCard, вторая – с японской платежной системой, третья – с китайской.

Такие продукты на территории России работают как МИР, а заграницей – как карта соответствующей иностранной платежной системы.

Кредитная карта для путешествий от Сбербанка

Путешественникам Сбербанк предлагает кредитные карты серии «Аэрофлот» от VISA. Продукт доступен в трех вариациях:

  • Классическая;
  • Золотая;
  • Signature.
Кредитная карта «Аэрофлот» Signature от Сбербанка

Условия использования:

  • валюта счета – российский рубль;
  • ставка процента – от 21,9%;
  • ставка процента при просрочке – 36%;
  • льготный период – 50 суток;
  • кредитный лимит – до 600 000 рублей;
  • комиссия за получение наличности – 3% при обращении к ресурсам Сбербанка и 4% у его конкурентов (минимум 390 рублей);
  • стоимость годового обслуживания – 900 рублей (3 500 за золотую и 12 000 за Signature);
  • за каждые 60 рублей, потраченные безналичным путем, начисляется 1 миля (до 2 по Signature).

Преимущества:

  • срок действия – 3 года;
  • бесплатное СМС-информирование;
  • принимают заграницей.

Недостатки:

  • бонусы можно тратить только на услуги и товары от «Аэрофлота» и его партнеров по альянсу SkyTeam;
  • дорогое обналичивание.

All Airlines от банка «Тинькофф»

В банке «Тинькофф» туристам предлагают получить кредитную карту All Airlines. Она эмитируется как MasterCard в двух уровнях – World и Black Edition.

All Airlines от банка «Тинькофф»

Бонусная программа:

  • 10% от суммы покупки начисляется при оплате отелей и аренде авто на travel.tinkoff.ru;
  • 5% от суммы прочих покупок, совершенных на упомянутом сайте;
  • 3% - за покупку авиабилетов на других агрегаторах туруслуг;
  • 2% - за прочие покупки.

Общие условия:

  • льготный период – 55 суток;
  • кредитный лимит – до 700 000 рублей;
  • минимальный платеж – до 8% от величины долга.

Условия для карты World:

  • процентная ставка – 15-39,9%;
  • получение наличности – 390 рублей при сумме до 100 000 рублей за 1 месяц. Если снять больше, то дополнительно платят 2%;
  • стоимость обслуживания – 1 890 рублей в год или 0 рублей, если за месяц со счета тратится более 50 000 рублей.

Условия по Black Edition:

  • процентная ставка – 12-39,9%;
  • наличность выдается без допкомиссии;
  • при определенных условиях обслуживание бесплатное, иначе - 1 490 рублей в месяц.

Преимущества:

  • бесплатные годовые страховки клиента с покрытием в 50 000 долларов США и утраты багажа на 1 000 долларов США;
  • удачная премиальная программа;
  • есть возможность эмиссии допкарты.

Недостатки:

  • штраф за отсутствие минимального платежа – от 590 рублей плюс неустойка в размере 19%;
  • превышение лимита задолженности означает штраф от 390 рублей.

Alfa Travel от «Альфа-банка»

Alfa Travel от «Альфа-банка» - это классическая и премиальная карты VISA.

Alfa Travel от «Альфа-банка»

Мили начисляются в виде процента от суммы покупок:

  • до 11%, если приобретать туристические услуги на сайте travel.alfabank.ru;
  • до 5% за прочие траты;
  • приветственные бонусы – 1 000 миль.

Впоследствии милями можно рассчитываться по курсу 1 миля = 1 рублю.

Условия кредитования:

  • процент – от 23,99%;
  • лимит – до 1 000 000 рублей;
  • льготный период – 60 дней.

Преимущества:

  • счета можно открыть в российских рублях, долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и в швейцарских франках;
  • бесплатное годовое обслуживание, если на счете более 30 000 рублей, либо сумма трат за месяц составляет свыше 10 000 рублей;
  • на остаток средств по счету начисляется до 7% годовых;
  • накопленные мили не сгорают;
  • туристическая страховка с покрытием в 50 000 долларов США учитывает занятия экстремальными видами спорта и употребление алкоголя.
Милями от «Альфа-банка» можно расплачиваться при покупке билетов любых авиакомпаний.

Недостатки:

  • если вышеуказанные условия не выполняются, то классическая карта обойдется от 100 рублей в месяц, а премиум – до 6 490 рублей;
  • дорогое получение наличности зарубежом – от 3,9% до 5,9%, но не менее 300-500 рублей.

Travel Premium Rewards от «Райффайзенбанка»

Кредитная карта путешественника от «Райффайзенбанка» - это Travel Premium Rewards, золотая VISA.

Travel Premium Rewards от «Райффайзенбанка»

Бонусная программа:

  • 1 миля зачисляется за каждые 30 рублей покупок;
  • до 15 бонусных миль получают за каждые 30 рублей, израсходованные через агрегатора туруслуг iglobe.ru;
  • 1 000 миль дарят держателю основной карты на каждый день рождения.

Условия:

  • кредитный лимит – до 600 000 рублей;
  • ставка процента – от 27%;
  • льготный период – до 52 дней;
  • годовое обслуживание – 2 990 рублей.

Преимущества:

  • получение наличности зарубежом – 1,65% от суммы;
  • можно эмитировать допкарточку;
  • возможность получения скидок в качестве клиента «Райффайзенбанка» от 4 000 его партнеров.

Недостатки:

  • нет бесплатной страховки;
  • внесение наличности в сумме менее 10 000 рублей сопровождается комиссией в 100 рублей.

«Карта Путешественника» от банка «Восточный»

В банке «Восточный» подготовили «Карту Путешественника». Она доступна в 3 вариантах – Visa Instant Issue, а также VISA Classic и VISA Gold.

«Карта Путешественника» от банка «Восточный»
Бонусы можно тратить на фирменном турагрегаторе vostbank.onetwotrip.com.

Бонусная программа:

  • 10% за покупки на сайте vostbank.onetwotrip.com;
  • 5% за траты на отели, железнодорожные билеты, авиабилеты и тому подобное;
  • 2% за прочие покупки.

Условия:

  • кредитный лимит – 55 000 – 400 000 рублей;
  • ставка процента – от 24%;
  • льготный период – до 56 суток.

Преимущества:

  • годовое обслуживание бесплатное;
  • есть возможность получения до 40% cash back при покупках онлайн;
  • бесплатная страховка багажа от утраты и задержек.
В заграничных поездках наличность в банкоматах можно снять без комиссии.

Недостатки:

  • за Visa Instant Issue при открытии платят 1 000 рублей;
  • несвоевременный взнос по кредиту чреват штрафом от 590 рублей;
  • получение наличных денег в России – 4,9% плюс 399 рублей.

Какую кредитную карту выбрать для путешествий

Кредитная карта для путешествий по Европе

Для путешествий по европейским странам оптимальный выбор – кредитка Alfa Travel от «Альфа-банка».

Кредитные карты для путешествий по России

Для путешествий по России стоит обратить внимание на All Airlines от банка «Тинькофф».

Кредитные карты для путешествий по Азии

Для поездок по Азии нужно выбирать те продукты, что относятся к платежной системе VISA.

Кредитные карты для путешествий в США

Если планируется путешествие в США, лучше оформить одну из карт MasterCard.

Оценить:
(3 оценок, средняя: 5 из 5)
Содержание
Сумма 000 руб.
и менее
и более
Льготный период
Подтверждение дохода
Войти
или