Понятие мильных карт и 3 лучших карты для накопления миль в 2018 году

Если вы часто путешествуете, без карты с милями не обойтись. Но что такое мильные карты, как ими пользоваться, а главное – как накапливаются и тратятся эти самые мили?

Что такое мильные карты

Почти все крупные банки включили в линейку карточных продуктов карты с милями. Они могут быть как дебетовыми, так и кредитными, но главная их особенность – это возможность накопления бонусных баллов (миль), которые затем можно тратить:

  • на приобретение авиабилетов со скидками,
  • на бронирование номеров в отелях,
  • на повышение класса обслуживания при перелетах,
  • или арендовать автомобиль за рубежом и пр.

Отметим, что бонусные программы, по которым за покупки начисляются мили, могут быть различными:

  1. Некоторые банки заключают соглашения напрямую с авиакомпаниями, как, например, Альфа-банк и «Уральские авиалинии»,
  2. Другие выпускают кобрендинговые пластики в сотрудничестве с крупными альянсами, в которые входит множество авиакомпаний, благодаря чему накопленные мили можно тратить на покупку авиабилетов не одного авиаперевозчика, а сразу нескольких,
  3. Самыми привлекательными можно назвать такие карточки, по которым накопленные мили можно тратить на покупку со скидкой авиабилетов любых компаний – например, таковой является карта All Airlines от банка Тинькофф.

Самыми известными и крупными альянсами авиаперевозчиков являются:

  • Star Alliance – крупнейший и старейший авиационный альянс, в который входит 27 полноправных членов и 25 аффилированных,
  • SkyTeam находится на втором месте в мировом рейтинге крупнейших альянсов, состоит из 20 крупнейших авиакомпаний (в том числе «Аэрофлот»), обслуживающих более 1070 направлений по всему миру,
  • OneWorld является третьим по размеру крупнейшим авиационным альянсом, включающим 14 полноправных членов и 30 аффилированных, из российских компаний в этом альянсе состоит S7 Airlines.

Со Стар Альянс в России сотрудничают такие банки, как Ситибанк и банк «Русский Стандарт», с Oneworld – банк «Зенит», Альфа-банк, Промсвязьбанк, «Русский Стандарт», Райффайзенбанк и др., со Skyteam в рамках бонусной программы «Аэрофлот Бонус» — Сбербанк, СМП-Банк, Альфа-банк, Ситибанк, ФК «Открытие» и др.

Помимо этого, существуют программы по накоплению миль, разработанные банками совместно с сайтами онлайн-бронирования. К таким программам относятся, к примеру, «OneTwoTrip», к которой «подключены» Росгосстрах Банк и банк Тинькофф, или «Travel Miles» от Росбанка, учрежденная совместно с iGlobe.ru.

Теперь попробуем ответить на вопрос, что представляет собой лучшая карта для накопления миль. К основным критериям выбора можно отнести следующие параметры:

  1. невысокая стоимость годового обслуживания,
  2. возможность оплаты накопленными милями авиабилетов любых компаний,
  3. наличие приветственных миль, зачисляемых при получении банковской карточки,
  4. зачисление максимального количества миль за каждые потраченные 60 рублей,
  5. начисление процентов на остаток средств на пластике и др.

Карты для путешествий с начислением миль

На сегодняшний день в число самых популярных карточных продуктов, по которым имеются бонусные программы, подразумевающие начисление миль за траты, входят:

  1. Travel от ФК «Открытие»,
  2. Travel Miles от Росбанка,
  3. ALL Airlines от банка Тинькофф,
  4. Alfa-Miles Signature Light от Альфа-Банка,
  5. «Мультикарта» от ВТБ24,
  6. «Миллионер» от РосЕвроБанка,
  7. «Аэрофлот» Gold от Сбербанка,
  8. Citi Priority от Ситибанка,
  9. «Карта мира без границ» от Промсвязьбанка»,
  10. «СМП Аэрофлот Бонус Gold» от СМП Банка,
  11. AirMiles от БинБанка и другие.

Рассмотрим 3 самых привлекательных варианта карточных продуктов с бонусными программами для путешественников от российских банков в 2018 году, а также узнаем, как получить мильную карту.

ALL Airlines (Tinkoff банк)

Карта «ALL Airlines»

Особенности

Карта категории MasterCard World подключена к бонусной программе All Airlines, благодаря которой за покупки начисляются бонусные мили на следующих условиях:

  • 1,5% на любые покупки при условии, что ежедневный остаток на счете составляет минимум 100 000 рублей,
  • 1% во всех случаях, когда это условие не выполняется,
  • если сумма покупок (с карточки) в месяц превышает 20 000 рублей, на остаток средств начисляются бонусные баллы из расчета 6% годовых,
  • при бронировании отелей и покупке авиабилетов любых авиакомпаний на сайте travel.tinkoff.ru начисляется до 8%, также в виде бонусных миль,
  • срок, в течение которого можно использовать накопленные мили, составляет 5 лет,
  • максимальное количество начисляемых миль в месяц – 6 000,
  • минимальный остаток накопленных миль для возможности компенсации стоимости покупки – 6 000.

Преимущества и недостатки

В банке Тинькофф и без того довольно приятные условия обладания карточками, а с бонусной программой ALL Airlines достоинств еще больше:

  • возможность бесплатного обслуживания карточки,
  • бесплатное снятие наличных на сумму от 3 000 до 150 000 рублей в любых банкоматах и ПВН,
  • бесплатная страховка поездок по всему миру,
  • выгодная бонусная программа,
  • возможность бесконтактной оплаты,
  • возможность начисления процентов на остаток.
Бесплатное обслуживание карточки возможно в том случае, если ежедневный остаток на карточном счете превышает 100 000 рублей. В противном случае каждый месяц списывается по 299 рублей или 3 588 рублей в год.

К недостаткам обладания данным пластиком можно отнести лишь платный смс-банк – 59 рублей в месяц.

Ключевые условия

У банка Тинькофф очень простые условия оформления и получения банковских карт: заявка подается онлайн на сайте банка, возраст, с которого можно стать обладателем карточки ALL Airlines, начинается с 14 лет, а сам пластик бесплатно доставляется по всей России.

Travel от ФК «Открытие» (тарифный план «Оптимальный»)

Особенности

Обладатели этого дебетового пластика категории Visa Gold могут оплачивать покупки бесконтактным способом и даже с помощью своего смартфона, а главное – получать за покупки рубли на специальный бонусный счет. Затем накопленные бонусы можно потратить на оплату номеров в отелях или авиабилеты любых перевозчиков, список отелей и авиакомпаний представлен на сайте бонусной программы (travel.open.ru).

Условия начисления бонусных рублей таковы:

  • при получении карточки на нее зачисляется 300 приветственных рублей,
  • за каждую покупку на сумму не меньше 100 рублей начисляется 3 бонусных рубля,
  • при покупках на сайте travel.open.ru за каждые потраченные 100 рублей начисляются не 3, а 5 бонусных рублей.

Преимущества и недостатки

Помимо бонусной программы, отлично подходящей путешественникам, карта обладает следующими достоинствами:

  1. при поддержании остатка на счете «Моя копилка» не менее 10 000 рублей на него начисляются проценты из расчета 6,5% годовых (детали см. на сайте банка),
  2. возможно бесплатное обслуживание,
  3. бесплатное снятие наличных в банкоматах банка Траст, а также в любых банкоматах при выполнении одного из перечисленных ниже «минимальных требований»,
  4. бесплатный консьерж-сервис,
  5. бесплатный полис ВЗР,
  6. бесплатный выпуск 3х дополнительных карточек,
  7. карточку можно открыть также в долларах США или в евро.

К минусам обладания данным пластиком стоит отнести платное смс-информирование, стоимость которого составляет 59 рублей в месяц.

Бесплатное обслуживание и снятие наличных без комиссии в любых банкоматах возможны при соблюдении хотя бы 1 из трех «минимальных требований».

К таким требованиям относятся:

  • поддержание среднемесячного остатка на счетах в ФК «Открытие» в сумме не менее 300 000 рублей,
  • при поддержании среднемесячного остатка на счетах в ФК «Открытие» в сумме не менее 150 000 рублей также необходимо, чтобы минимальная сумма покупок с пластика в месяц превышала 20 000 рублей,
  • ежемесячное зачисление на пластик средств в общей сумме не менее 50 000 рублей.

Ключевые условия

Подать заявку на сайте банка может лицо старше 18 лет, при положительном решении выпущенный пластик будет бесплатно доставлен в любой из 36 российских городов, указанных на сайте ФК «Открытие».

«Карта мира без границ» Промсвязьбанка

«Карта мира без границ»

Особенности

Дебетовая карточка категории MasterCard World обойдется ее держателю всего в 1 990 рублей в год, зато выгоды от использования бонусной программы наверняка оправдают этот расход не один раз.

Возможен выпуск пластика с индивидуальным дизайном, который обойдется в 333 рубля.

Условия начисления бонусных миль по карточному продукту «Карта мира без границ» таковы:

  • 500 приветственных миль,
  • начисление бонусных миль в категориях «Билеты на поезд», «Авиабилеты», «Круизы», «Бронирование отеля», а также «Заказ готового тура» из расчета 1 миля за 1 потраченный рубль,
  • 1,5 мили за каждые потраченные на покупки 100 рублей в категории «Путешествия», а также при расходах за границей (кроме покупок в интернете),
  • при оформлении карточки до 31 декабря 2017 года за покупки на АЗС будут начисляться мили из расчета 10 миль на каждые потраченные 100 рублей,
  • на остальные покупки начисляется 1 миля за каждые 100 рублей,
  • максимальное количество начисленных в месяц миль – 3 000.
Дополнительно начисляются мили на остаток средств на пластике из расчета 5% годовых на среднемесячный остаток до 300 000 рублей и 1% - при среднемесячном остатке от 300 000 рублей. При этом должно выполняться следующее условие: сумма безналичных операций по карточке должна превышать 25 000 рублей.

Преимущества и недостатки

К достоинствам пластика «Карта мира без границ» можно смело отнести:

  1. возможность бесконтактной оплаты,
  2. возможность оформления пластика с индивидуальным дизайном,
  3. возможность начисления процентов на остаток (начисляются в виде миль),
  4. невысокая плата за годовое обслуживание (однако отсутствуют варианты бесплатного обслуживания при выполнении условий),
  5. бесплатное страхование путешественников,
  6. экстренная выдача наличных за рубежом при краже или утере пластика,
  7. бонусная программа «Мир лояльности ПСБ».

Не обошлось и без недостатков:

  1. отсутствие возможности бесплатного обслуживания,
  2. платное смс-информирование – 69 рублей в месяц,
  3. дорогое снятие наличных – минимум 299 рублей (или 1% от суммы),
  4. платное получение наличных в ПВН Промсвязьбанка.

Ключевые условия

Подать заявку на эмиссию пластика можно на сайте Промсвязьбанка (для лиц старше 18 лет), после чего выпущенная карточка бесплатно доставляется курьером.

Итоги и выводы

После обзора трех карт для путешественников с начислением миль сравним, какая из них является лидером по ключевым критериям отбора:

  1. минимальную плату за обслуживание (точнее, ее обслуживание) предлагают банк Тинькофф и ФК «Открытие»,
  2. начисление процентов на остаток можно получить в Промсвязьбанке и ФК «Открытие»,
  3. лучшие условия для путешественников (в том числе бесплатное страхование и консьерж-сервис) можно найти в ФК «Открытие»,
  4. самые оптимальные условия для снятия наличных – в банке Тинькофф,
  5. проще всего оформить карточку с милями в банке Тинькофф.
Оценить:
(1 оценок, средняя: 5 из 5)

ЧИТАТЬ ЕЩЕ

Войти
или