Самые выгодные банковские карты для путешествий в 2020 году

Собираясь в поездку за границу, важно особо пристальное внимание уделить выбору банковской карточки. Узнаем, какие критерии являются ключевыми, а также какие карты для путешествий от российских банков можно назвать самыми выгодными и удобными в 2020 году.

На самом деле критериев выбора банковской карты для путешествий существует довольно много, рассмотрим самые основные:

1. возможность использования пластика за рубежом,
2. наличие бонусной программы с возможностью накопления миль и их последующего использования при оплате авиабилетов, аренде авто, покупке билетов на поезда и т.п.,
3. возможность экстренного перевыпуска карточки за границей при ее пропаже,
4. наличие услуги «экстренная выдача наличных» за границей,
5. возможность выпуска дополнительных карт для членов семьи,
6. бесплатное страхование держателя пластика (а иногда и членов его семьи),
7. конвертация в другую валюту без комиссии,
8. невысокая стоимость годового обслуживания с возможностью бесплатного обслуживания.

Какие же российские кредитно-финансовые учреждения в 2020 году предлагают лучшие банковские карты для путешествий, которые обладают всеми (или почти всеми) вышеперечисленными характеристиками.

«Аэрофлот GOLD» Сбербанка

В Сбербанке предлагается сразу 3 карты «Аэрофлот Бонус» - Classic, Gold и Signature. В данном обзоре участвует золотая карточка платежной системы Visa с технологией payWave. Стоимость годового обслуживания составляет 3 500 рублей или 120 долл.США/евро.

Особенности

В рамках бонусной программы «Аэрофлот Бонус» держатели золотых сбербанковских пластиков могут накапливать бонусные мили (из расчета 1,5 мили за каждые 60 рублей, потраченных с карты) и затем обменивать их на авиабилеты Аэрофлота и других авиакомпаний-участников альянса SkyTeam, повышать класс обслуживания, тратить мили на товары и услуги компаний-партнеров программы и пр.

Преимущества и недостатки

Преимуществ у этой банковской карты для путешествий несколько:

1. бонусная программа «Аэрофлот Бонус»,
2. зачисление 1000 приветственных миль при первой покупке с карточки,
3. бонусная программа самого Сбербанка – «Спасибо» с начислением кэшбека до 50%,
4. программа привилегий и скидок от платежной системы Visa,
5. возможность выпуска дополнительных карт (стоимость годового обслуживания составит 3000 рублей или 100 долл.США/евро),
6. бесплатное смс-информирование,
7. бесплатная экстренная выдача наличных за рубежом,
8. большие лимиты на снятие наличных – до 12 000 долл.США в день и до 100 000 долл.США в месяц,
9. медицинская поддержка в путешествиях,
10. возможность привязки пластика к электронным кошелькам,
11. небольшая комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах – 1%, минимум 3 долл.США.

Недостатком карты можно назвать высокую стоимость годового обслуживания.

Ключевые условия

Чтобы оформить карту, необходимо быть старше 18 лет и иметь регистрацию на территории РФ (постоянную или временную). Необходимо подойти в ближайший сбербанковский офис с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность, и подписать документы.

«All Airlines» банка Тинькофф

Дебетовая карточка категории MasterCard World с технологией бесконтактной оплаты PayPass выпускается бесплатно. Стоимость годового обслуживания составляет 3 588 рублей или 299 рублей ежемесячно.

Особенности

Эта карта, одна из лучших карт для путешествий, подключена к бонусной программе «ALL Airlines». В рамках этой программы за покупки начисляются мили, которые можно накапливать и потом ими компенсировать стоимость авиабилетов. Максимальное количество миль – 6 000 в месяц, срок их действия – 5 лет.

Начисление миль производится из расчета:

• 1,5% за любые покупки при остатке на карточке свыше 100 000 рублей,
• 1% во всех остальных случаях,
• начисление 6% годовых на остаток (в виде миль) при общей сумме покупок в месяц свыше 20 000 рублей,
• начисление до 8% в виде миль при бронировании отелей и покупке билетов на сайте travel.tinkoff.ru.

Преимущества и недостатки

Карта радует множеством достоинств:

1. бонусная программа ALL Airlines,
2. возможность бесплатного обслуживания,
3. бесплатное снятие наличных на сумму от 3 000 (за 1 раз) и до 150 000 рублей в месяц (в любых банкоматах),
4. бесплатное страхование путешественников по всему миру,
5. бесплатное смс-информирование,
6. онлайн-оформление карты и бесплатная доставка держателю по всей России,
7. начисление процентов на остаток (в виде миль).

Недостатком можно считать разве что платный смс-банк – 59 рублей ежемесячно.

Ключевые условия

Подать онлайн-заявку на эмиссию карточки могут все желающие в возрасте от 14 лет.

«Travel» ФК «Открытие»

Дебетовая карта категории Visa Gold с бесконтактной оплатой выпускается банком «Открытие» в рамках тарифного плана «Оптимальный». Стоимость ежемесячного обслуживания, как и у рассмотренной ранее карты банка Тинькофф, составляет 299 рублей в месяц и может быть аннулирована при выполнении одного из трех условий:

1. ежемесячное зачисление суммы от 50 000 рублей и выше,
2. поддержание среднемесячного остатка средств на всех банковских счетах от 300 000 рублей,
3. ежемесячные покупки на сумму от 20 000 рублей и одновременно поддержание среднемесячного остатка на банковских счетах в размере 150 000 рублей и более.

Особенности

Бонусная программа для путешественников, предлагаемая держателям пластиков Travel, выглядит следующим образом:

• зачисление 300 приветственных рублей,
• начисление 5 рублей за каждые 100 рублей, потраченные на travel.open.ru,
• начисление 3 рублей на каждые потраченные 100 рублей,
• рубли, накопленные на бонусном счете, можно потратить на авиабилеты любых авиакомпаний или бронирование номеров в отелях-партнерах программы.

Преимущества и недостатки

Список преимуществ обладания картой неплох:

1. бонусная программа с привлекательными условиями,
2. возможность бесплатного обслуживания карты,
3. возможность привязки карты к смартфону,
4. начисление 6,5% на остаток (по счету «Моя копилка», привязанному к карточке) при минимальном среднемесячном остатке 10 000 рублей,
5. бесплатное снятие наличных средств в любых банкоматах при выполнении одного из вышеперечисленных условий бесплатности годового обслуживания (в противном случае при снятии наличных в чужих банкоматах и ПВН, за исключением банка Траст, удерживается 1%, минимум 250 рублей),
6. большие лимиты на снятие: до 300 000 рублей в месяц,
7. выпуск 3 дополнительных карт,
8. бесплатный консьерж-сервис,
9. бесплатный полис для выезжающих за рубеж.

Недостатками являются платное смс-информирование (59 рублей ежемесячно), высокая плата за неразрешенный овердрафт – 511% годовых, наличие комиссии за конвертацию (1-2%).

Ключевые условия

Карта оформляется на сайте банка, держателем может стать лицо от 18 лет, имеющее постоянную регистрацию в РФ. После эмиссии пластик доставляется бесплатно по 36 российским городам.

«Travel Miles» Газпромбанка

Список лучших банковских карт для путешествий пополнила и дебетовая карта категории Visa Gold, выпускаемая Газпромбанком совместно с iGlobe.ru. При этом всего за 1 500 рублей в год клиент банка получает комплект из 2 карт: основная карта – золотая Виза и дополнительная – MasterCard World.

Особенности

Программа лояльности Travel Miles, которая имеется у этого пластика, выглядит следующим образом:

• начисление 1 мили на каждые потраченные 30 рублей,
• со второго расчетного периода – 0,5/1 миля на каждые потраченные 30 рублей (1 доллар или евро) в зависимости от размера ежемесячных трат,
• за отчетный период начисляется не более 12 000 миль,
• накопленные мили можно потратить на приобретение авиабилетов 380 авиакомпаний, аренду авто, покупку билетов на Аэроэкспресс, бронирование номеров в отелях или заказ трансфера.

Преимущества и недостатки

Список преимуществ пластика Газпромбанка:

1. бонусная программа с накоплением миль,
2. невысокая стоимость годового обслуживания,
3. выпуск сразу 2 карт в одном комплекте,
4. низкие комиссии за снятие наличных в
5. большие лимиты на снятие наличных: до 24 000 долл.США в месяц и до 3 200 долл.США в день,
6. бесплатное смс-информирование,
7. бесплатный консьерж-сервис,
8. конвертация по курсу банка,
9. оказание экстренных услуг за рубежом: экстренная выдача наличных и перевыпуск карты.

Недостатков у этого пластика практически нет, разве что отсутствие начисления процентов на остаток и фиксированная плата за обслуживание, пусть и невысокая.

Ключевые условия

Оформить карточку можно с 18 лет.

«Золотая миля» Транскапиталбанка

Дебетовый пластик категории Голд платежной системы Виза с технологией бесконтактной оплаты выпускается Транскапиталбанком в одной из трех основных валют. Плата за годовое обслуживание является фиксированной и составляет 1 790 рублей (или 36 долл.США/евро).

Особенности

Бонусная программа для путешественников «Золотая миля» обладает следующими особенностями:

• зачисление 1 000 приветственных миль,
• начисление миль в размере 2% от суммы любых покупок,
• возврат 5% стоимости авиа- и железнодорожных билетов, купленных на сайте travel.tkbbank.ru,
• возврат 10% стоимости проживания в гостиницах и отелях, забронированных и оплаченных на сайте travel.tkbbank.ru,
• 0,5% от трат в супермаркетах, продуктовых и хозяйственных магазинах, при оплате коммунальных, почтовых услуг, налогов, госпошлин и штрафов, а также при оплатах в точках быстрого питания.

Преимущества и недостатки

Преимущества карты «Золотая миля»:

1. бонусная программа «Золотая миля»,
2. бесплатное снятие наличных в любых банкоматах и ПВН,
3. большие лимиты на снятие наличных: 900 000 рублей в месяц при обналичивании в устройствах Транскапиталбанка и до 10 000 долл.США (в рублевом эквиваленте) в банкоматах и ПВН сторонних банков,
4. конвертация по курсу ТКБ,
5. бесплатный запрос баланса в банкоматах сторонних банков,
6. бесплатная сим-карта для туристов SIM-Travel с балансом 10 долл.США.

Недостатком является плата за обслуживание и дорогое смс-информирование, ежемесячная стоимость которого – 60 рублей.

Ключевые условия

Подать заявку на выпуск карточки можно на сайте ТКБ.

Подведем итоги

Пришла пора выявить лидеров среди лучших карточных продуктов для путешествий2020 года по основным критериям:

1. возможность бесплатного обслуживания имеется у карт ALL Airlines, Travel,
2. начисление процентов на остаток предоставляют банк Тинькофф по пластику ALL Airlines и ФК «Открытие» по пластику Travel,
3. больше всех приветственных миль зачисляет Сбербанк, затем Транскапиталбанк,
4. самые выгодные условия по снятию наличных (бесплатно и в любых банкоматах) предлагают Транскапиталбанк и ФК «Открытие», а также банк Тинькофф,
5. дополнительные бонусы для путешественников предоставляют Сбербанк (экстренная выдача наличных, медицинская поддержка), Тинькофф (бесплатное страхование), ФК «Открытие» (консьерж-сервис, полис ВЗР), Газпромбанк (выпуск 2 карт в комплекте, консьерж-сервис, экстренная выдача наличных и перевыпуск пластика), ТКБ (бесплатная симка SIM-Travel),
6. бесплатное смс-информирование – в Сбербанке, банке Тинькофф.